中国民生银行泉州分行深入践行“合规经营就是核心竞争力”的发展理念,全面对标“一核两系、三管齐下、四梁八柱”风险内控体系,持续推进法治建设,提高法律风险防控能力,提升员工法治意识素养,推动分行业务稳健可持续发展。
整章建制,健全法治风险管理体制
根据监管部门和民生银行总行法治建设规划,制定民生银行泉州分行法治建设实施方案,绘制了法治民生建设蓝图,确立了法治文化、法治管理框架、法治实效的行动路线。结合监管政策要求、内部管理变化、业务创新发展,及时梳理、制定各类制度,实现制度规范的全覆盖、协调性、有效性,确保业务在操作中有制度可循、制度在执行中有操作控制。定期开展制度执行情况检查与评估,分析评价制度实施效果和存在问题,并进行优化提升,确保执行不走偏、不走样,切实将制度优势转化为合规经营发展效能。
深入宣导,持续营造良好法治氛围
深入落实八五普法规划,充分发挥管理层对依法经营管理的带头作用,持续加强法规制度的宣导。一是每月推出《民法典》《个人信息保护法》等系列普法教育文章和风险提示,在内部平台定期学法;二是通过下沉支行的法律巡讲,强化法治教育,引导员工知敬畏、存戒惧,筑牢合规底线;三是针对外包用工管理、个人信息保护等社会热点开设专题讲座,切实加强风险防范;四是扎实开展金融消费者法治宣教,利用微信公众号、短信、厅堂宣讲等线上线下联合方式打通宣传全渠道,实现宣教全覆盖,助力提升金融消费者的风险识别能力和依法维权意识。
过程管控,强化法律风险预防控制
筑牢合规风险管理三道防线,形成前中后、全流程的合规风险管控防线,做到早识别、早预警、早发现、早处置。一是加强对重大经营决策、重要产品创新、重大风险处置等方面的前置性法律审查,实现对重点领域、关键环节的全面参与和专业统管;二是着力防范重点风险,加强对易引发合规风险的基层机构、面向客户的经营场所及销售行为的风险排查,抓早、抓细、抓实整体防控;三是定期开展员工异常行为排查,全面开展岗位规范和业务流程教育,强化岗位制约和监督,及时预警潜在风险,切实增强员工遵章守纪和合规操作意识。
强化考核,健全法治合规评估标准
充分发挥考核激励“指挥棒”作用,合理、精细设定法治合规内控评价指标,扩充管理评价范畴。每季度对管理部门和经营机构相关工作开展考核评价,通过关联评价对象所涉及的绩效考核分配、经营管理授权、业务准入退出、人事升迁任免等挂钩事项,实行全面差异化管理,强化法治导向作用。落实合规为先、尽职免责的工作机制,引导员工严守规章制度,按流程办事。实行重大违规司法追责机制,加重违法违规成本,不断推进厉行法治的新格局。
高效协同,积极妥善化解矛盾纠纷
在化解案件法律风险的同时,强化内部协同做好风险防范。一是持续做好舆情管理,强化突发事件的监测预警、信息报告、应急响应和调查评估能力,切实提高应对突发事件的法治化水平;二是对清收方案制定、清收过程及执行等重要环节强化法律风险把控,对疑难问题制定法律综合解决方案,推动清收工作依法合规高效开展;三是在投诉举报案件处理中加强统筹协调,为化解投诉事件提供法律专业支持,确保以最快的速度妥善解决投诉纠纷;四是与当地公证机关合作,对港澳台籍抵押人相关业务办理强制执行公证,推动涉及境外当事人金融纠纷的快速解决,提高纠纷处置效率。
完善保障,打造法治建设坚强后盾
为切实推进法治建设,民生银行泉州分行合理倾斜资源,有力保障各项工作有序开展。一是加强组织领导,成立以分行党委书记、行长为组长,党委成员为副组长、各职能部门为组员的法治建设领导小组,强化对法治建设的统筹协调;二是做好经费保障,划拨专项费用用于开展合规竞赛、法治宣传、外聘讲师授课等各类合规文化根植活动;三是强化队伍保障,配齐法务总监和专业人员,严格执行总行法律团队标准化、规范化,目前配备的法律专业人员,均为全日制法律本科以上学历,持有律师资格/法律资格证书。
下阶段,民生银行泉州分行将深入学习、坚决践行习近平法治思想,广泛营造学法、知法、用法的浓厚氛围,以实际行动为维护金融稳定、推动法治建设贡献积极的民生力量。(林淑芳)