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泉州警方专项整治买卖对公账户违法行为

来源:东南网 编辑:黄芷晴

公安机关在打击电信网络诈骗的过程中,发现诈骗资金的转移,大量依附于对公账户,而在各种互联网黑灰产业中,对公账户早就公开叫卖,一套价格从几千元到上万元不等,并且随着公安机关的打击,价格不断看涨。

近期,泉州市公安机关开展针对买卖对公账户违法行为的专项行动。截至目前,警方已抓获一大批非法开设、买卖对公账户的犯罪嫌疑人,冻结数百个非法对公账户。 

暴利 一个对公账户可卖数千元

今年2月7日,泉州市反诈骗中心联合丰泽警方,在泉州市区抓获两名犯罪嫌疑人。这两名嫌疑人在网上发现有人求购公司营业执照,就利用自己的身份信息,注册了8家公司执照,并开设对公银行账户,随后以数千元的价格卖给他人。

3月18日,泉州市反诈骗中心联合晋江刑侦部门,在晋江青阳街道抓获3名犯罪嫌疑人,现场扣押31套工商营业执照。经审查,3名犯罪嫌疑人开车从漳州到晋江,办理营业执照和对公账户,而后通过邮寄的方式,将营业执照及银行卡寄到菲律宾,以每套数千元的价格卖给诈骗及赌博犯罪团伙使用。每隔三个月,菲律宾方面又会把银行卡和注册材料寄回来,交由注册人进行销户,同时再次开出新的卡片重新邮寄。

原因 “公家账户”增加可信度

那么,对公账户在诈骗犯罪链中起到什么样的作用?

泉州市公安局民警表示,一些对公账户被犯罪分子用于从事犯罪活动,不管是从事网上开设赌场还是各种诈骗,在犯罪的实施过程中,都乐于使用对公账户。

首要的原因是,对公账户可信度高,比如在实施贷款诈骗时,出示对公账户,诱骗受害人将所谓的保证金、手续费转入,增加可信度,许多受害人也看到是“公家账户”,轻易相信将钱转入。再者,对公账户的网上转账额度高,大部分银行出于有企业注册信息背书,因此给公司账户每日的网转额度都比较高,有的可以达到500万元以上的转账额度,因此,犯罪分子利用对公账户转账,可以减少购置多张银行卡的成本和周折。

查处 冻结数百个对公账户

“非法开设、买卖对公账户是违法犯罪行为。”民警介绍,根据中国人民银行发布的《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对假冒身份、非法买卖银行账户的单位和个人,将停止账户所有交易活动,5年内企业、法人不得开立新的账户,并纳入不良信用记录。而《刑法》也明确规定,非法出售营业执照、公章的,涉嫌买卖国家机关公文、印章罪;非法开设对公账户、买卖对公账户、非法持有他人账户的,涉嫌妨害信用卡管理罪,最高可处3年以上10年以下有期徒刑。

据介绍,为维护金融市场秩序,斩断骗子的“粮草通道”,近期,泉州市公安机关展开针对买卖对公账户违法行为的专项行动。截至目前,已抓获一大批非法开设、买卖对公账户的犯罪嫌疑人。另外,共缴获营业执照、企业公章、银行卡、u盾数百套,同时,在人民银行及各大商业银行的积极配合下,冻结非法开设的对公账户数百个。公安机关用铁腕行动,表明了坚决打击非法开设对公账户的决心,同时也有力地震慑犯罪分子。

民警提醒广大市民,如果你身边有非法开设对公账户、买卖对公账户的行为,请立即拨打110举报。(记者 廖培煌 通讯员 白炯昕)