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老板冒用员工身份办信用卡 巨额钱款被冻露马脚

来源:中国网海峡频道 编辑:黄芷晴

世界之大,无奇不有。蔡某(男,石狮人,53岁)作为老板,为了自己私利竟骗取员工身份证件,冒用员工的身份证明信息骗领了两张信用卡,供自己个人用于生意往来交易,最终因卡内钱款涉案被冻结而东窗事发。

男子冒领的信用卡被冻结,还找民警帮助“求解冻”

2019年10月,广州市南沙区公安局榄核派出所来了一位不速之客。蔡某(男,石狮人,53岁)声称自己的一张银行卡被该派出所冻结了,里面有近三百万元钱款无法使用,要求派出所将该张信用卡账户解除冻结。

派出所民警了解后,发现蔡某所声称的被冻结的银行账户竟然是其冒用其企业员工的身份证明信息向某银行骗领,而供自己个人使用的。因涉及管辖地问题,广州市南沙区公安局榄核派出所遂依法将该犯罪线索移交晋江市公安局。晋江市公安局接到该犯罪线索后,指派民警侦查并传唤蔡某到案后,终于搞清了事情的来龙去脉。

为节省成本方便资金往来,老实员工“被哄骗”

2016年的一天,来自贵州的欧阳先生和胡女士夫妇连同厂里的十多个工人被晋江厂里的石狮老板蔡某叫到办公室,蔡某告诉当天聚集在办公室内的工人们,因厂里开始着手给工人们办理购买保险,所以需要大家配合上交自己的身份证,方便保险办理。听到消息的欧阳先生、胡女士夫妇及一众工友,都认为办理保险是好事,于是并未多想便都纷纷将自己的身份证上交给蔡某。

令人无法料到的是,蔡某嘴上说给公司员工办理保险,实际上却藏了一点私心。由于蔡某经营的服装厂有很多外贸生意订单,而其个人账户一年期间,只准汇入五万美金,这样的额度,对于蔡某的生意资金往来来说是远远不够的,蔡某就想着能否通过拥有更多的账户来方便自己的生意资金流转。但身边的亲朋无人愿意随意将自己账户借给他人使用,所以蔡某一直为该事情苦恼。

在一次和朋友偶然聊天中,蔡某了解到当时银行办理信用卡没有强制规定,办卡人本人可以不用到场签字,只要提供身份证和单位收入证明便可申办信用卡。

正为美金外汇苦恼的蔡某随即把主意打到了厂里员工的身上。因怕被员工发现,蔡某特地选择了员工中年近六十岁、几乎不大识字的欧阳先生及胡女士夫妇的身份证件冒领信用卡。

冒领冒用信用卡三年无人知,广州警方办案被牵出

蔡某拿着两张自己提前让欧阳夫妇填写并签好字的申请表,及以办保险为由向他们收的身份证,在欧阳夫妇全不知情的请况下到某银行办理信用卡。随后信用卡便陆续到了蔡某手里,并一直用于供蔡某外贸生意使用至今。

胡某夫妇因从未使用过信用卡,竟一直未有发现。直到广州市南沙区公安局榄核派出所侦办的一起案件,发现有赃款汇入蔡某控制的胡女士个人银行账户,遂依法将该账户冻结,而当时该账户中有近三百万元的钱款。如此一笔巨款被冻结,蔡某急得如热锅上的蚂蚁,在要求广州公安解冻账户时,最后没办法只好向广州市南沙区公安局榄核派出所坦白办卡经过。

在犯罪线索移交晋江市公安局后,2019年11月底,蔡某依法被晋江市公安局传唤配合调查。目前,蔡某因为涉嫌妨害信用卡管理罪被晋江市公安局取保候审,案件正在进一步调查中。

警方提醒:公民一定要妥善保管好自己的身份证和信用卡,千万不要随意借给他人使用,避免出现不必要的麻烦和损失。(陈汉林、刘彩虹)